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この記事でわかること
- 投資信託を選ぶときの5つのチェックポイント
- 確認する場所と、見方
- 初心者が迷ったときの考え方
結論｜「何に投資するか」と「コスト」を軸に、シンプルなものを選ぶ
投資信託は数千本あり、迷いやすいですが、選ぶポイントは絞れます。初心者は、①投資対象、②コスト、③純資産総額、④運用方針、⑤新NISAの対象かの5点を確認しましょう。特に、低コストで、幅広く分散されたインデックスファンドを長期で積み立てる方法は、多くの人に取り入れやすい選び方です。
チェックポイント①｜投資対象（何に投資するか）
株式、債券、REIT、バランスなど、何に投資するファンドかを確認します。地域も、全世界・米国・日本・新興国などさまざまです。自分の目的とリスク許容度に合っていることが大切です。初心者は、幅広く分散された全世界株式や、バランスファンドなどが候補になります。比較はオルカンとS&P500はどっちがいい？、バランスファンドのデメリットをご覧ください。
チェックポイント②｜コスト
- 購入時手数料：無料（ノーロード）のものを選ぶ
- 信託報酬：同じ投資対象なら、低いものを選ぶ
チェックポイント③｜純資産総額とその推移
規模が極端に小さいと、繰上償還のリスクがあります。増加傾向にあるかも確認しましょう。純資産総額とは？、繰上償還とは？
チェックポイント④｜運用方針（インデックスかアクティブか）
市場全体の値動きに連動するインデックスファンドと、市場平均を上回ることを目指すアクティブファンドがあります。初心者は、コストが低く仕組みが分かりやすいインデックスファンドから検討するのが一般的です。違いはインデックスファンドとアクティブファンドの違いで解説しています。
チェックポイント⑤｜新NISAの対象か
新NISAのつみたて投資枠で積み立てるなら、対象商品の中から選びます。違いはつみたて投資枠と成長投資枠の違いをご覧ください。分配金の出し方も確認しましょう（分配金は再投資と受け取りどちらがいい？）。
確認する場所
| 確認項目 | 見る場所 |
|---|---|
| 投資対象・運用方針・コスト | 交付目論見書、証券会社の商品ページ |
| 純資産総額の推移 | 運用会社のウェブサイト、月次レポート、証券会社のページ |
| 運用実績 | 運用報告書、運用会社のウェブサイト |
ランキングを見るときの注意点
- ランキングは、その時点の人気や過去の成績であり、将来を保証しない
- 短期間の成績が良いファンドは、リスクが高い場合がある
- 自分の目的に合うかを、優先して考える
投資信託を選んで購入するには、松井証券（PR）
などの証券会社の口座が必要です。具体的な候補は新NISAのおすすめファンド7選で紹介しています。
よくある質問Q&A
Q1. 迷ったら、どれを選べばいいですか？
コストが低い、全世界株式や米国株式などのインデックスファンドが、初心者の一般的な候補です。
Q2. 過去の成績は参考になりますか？
参考にはなりますが、将来を保証するものではありません。成績だけで選ぶのは避けましょう。
Q3. 何本選べばいいですか？
1〜3本で十分とされています。投資信託は何本持つのがいい？もご覧ください。
まとめ｜5つのポイントで、シンプルに選ぼう
- 投資対象・コスト・純資産総額・運用方針・新NISAの対象かを確認
- 低コストで分散されたインデックスファンドが、初心者の基本
- ランキングや過去の成績だけで選ばない
- 本数は絞る
次に読むべき記事
- 信託報酬とは？相場と低コストファンドの選び方
- 投資信託の手数料の種類｜購入時手数料・信託報酬・信託財産留保額とは
- インデックスファンドとアクティブファンドの違い｜どちらを選ぶ？
- 【新NISA】おすすめファンド7選！初心者でも失敗しない選び方を徹底解説
※本記事は情報提供を目的としており、投資を推奨するものではありません。投資判断はご自身の責任のもとで行ってください。
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