ビズラボ所長

新NISAの税制優遇をわかりやすく解説。非課税になるもの・ならないもの、課税口座との税額比較、年間360万円・生涯1,800万円の投資枠、外国株の配当や損益通算の注意点まで、非課税のしくみを整理します。

40代・50代から新NISAを始めても遅くありません。運用期間が短い分をどう補うか、生涯投資枠1,800万円を使い切る3つの積立パターン、リスクの考え方、退職金や出口戦略までを解説します。

30代から始める新NISA戦略を解説。老後資金・教育費・住宅費を両立するための「使う時期で分ける」資産管理の考え方、月3万円・5万円・8万円の積立シミュレーション、生涯投資枠1,800万円の注意点をまとめました。

20代が新NISAを今すぐ始めるべき3つの理由を、複利効果のシミュレーションつきで解説。生活防衛資金の確保、つみたて投資枠の使い方、初心者向けの積立ステップと注意点まで、20代の新NISA戦略がわかります。

専業主婦（夫）でもNISA・iDeCoは利用できます。iDeCoは所得控除のメリットが小さい点、NISAの活用法、扶養への影響、資金の出どころで注意したい贈与税など、収入がなくても資産形成を始める方法を解説します。

自営業・フリーランスがiDeCoを活用すべき理由を解説。掛金上限は月6.8万円（2026年12月から7.5万円）、節税額の目安、国民年金基金・付加年金・小規模企業共済との違いと使い分けまでわかります。

会社員がiDeCoに加入するメリットと節税額の目安、加入条件、企業年金がある場合の上限、2024年12月に不要になった事業主証明書など最新の手続きの流れを解説。2026年12月の上限引き上げ情報も反映しています。

iDeCoのデメリットを6つ（60歳まで引き出せない・手数料・元本割れ・受取時の課税など）に整理。向いていない人の特徴と、デメリットを抑える対策まで、加入前に確認したいポイントをわかりやすく解説します。

iDeCoの受け取り方（一時金・年金・併用）を比較。退職所得控除と公的年金等控除の違い、税金が有利になりやすいケース、受け取り開始年齢のルールまで、税金面でどちらが得かをわかりやすく解説します。

iDeCoの掛金上限額を職業別（会社員・公務員・自営業・専業主婦）に一覧で解説。2026年12月に予定されている上限引き上げ（会社員は月6.2万円、自営業は月7.5万円）や、自分の上限額の調べ方、節税額の目安までまとめました。