投資とは何か？初心者にもわかりやすく解説

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この記事でわかること

投資とは、自分の資産（お金）を株式や投資信託などの金融商品に投じて、将来的な利益（リターン）を目指す行為です。労働によって収入を得る代わりに、お金自身に働いてもらい資産を増やす手段と言えます。ただし、価格が変動するため元本割れのリスクも伴います。

貯金は元本が保証される一方、大きく増えることはほとんどありません。投資は元本保証がない代わりに、長期的に資産が増える可能性があります。それぞれの特徴を比較してみましょう。

大切なのは「どちらか一方」ではなく、生活防衛資金は貯金で確保しつつ、余裕資金を投資に回すというバランスです。

購入した株式や投資信託の価格が値上がりし、売却したときに得られる利益です。価格変動が大きいため、値下がりして損失が出る可能性もあります。

株式を保有しているだけで得られる配当金や、投資信託の分配金です。保有し続けることで定期的に受け取れる可能性があります。

投資を始める際は証券口座の開設が必要です。証券会社は、取扱商品で選ぶのがポイントです。投資信託を積み立てたい方は松井証券（PR）、日本株・米国株を個別に売買したい方はDMM 株（PR）（投資信託・つみたて投資枠は対象外）など、目的に合う会社を比較しましょう。

いいえ、必ず儲かるわけではありません。投資には元本割れのリスクが伴います。長期・積立・分散でリスクを抑える工夫は可能ですが、利益を保証するものではありません。

証券会社によっては100円程度の少額から投資信託の積立を始められます。まとまった資金がなくても始めやすい環境が整っています。

投資は中長期的な視点で資産の成長を目指すのに対し、投機は短期的な価格変動を狙って利益を得ようとする行為です。初心者はまず投資の基本を理解することから始めるのがおすすめです。

まずは投資の基本用語や仕組みを理解し、NISAなどの非課税制度について知ることから始めるとスムーズです。当サイトの関連記事もあわせてご覧ください。

※本記事は情報提供を目的としており、投資を推奨するものではありません。投資判断はご自身の責任のもとで行ってください。